Lo más valiosoTu dinero, al día y por delante: la caja, la contabilidad y la financiación.
- Tareas
- Prevé tu caja con lo que está a punto de entrar y de salir. Si no llega, te avisa con margen y prepara un plan de choque.
- Te dice qué clientes y trabajos te dejan dinero, cuántas horas se quedan sin cobrar y qué gasto sobra.
- Te avisa con tiempo de tus picos y valles del año, de lo que tienes que apartar para impuestos y del cliente que se acerca a la insolvencia.
- Lleva tu contabilidad al día sobre el programa que ya usas: prepara los apuntes y los anota con tu sí, cuadra el banco y pasa el cierre a tu gestoría. No sustituye a tu asesor.
- Sigue la deuda que ya tienes y, cuando necesitas financiación, prepara el expediente para el banco, compara las vías con su coste real y te ayuda con la documentación.
- Qué vigila
- La caja, los días de caja que te quedan, a cuántos días cobras, los vencimientos y las cuotas de tu deuda.
- Nunca sin ti
- Mover dinero, anotar en tu contabilidad ni pedir financiación. Cada pago lo aprueba una persona.